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白泽V5：让智能体接手复杂分析与决策任务
可信底座
多源数据融合NEW
支持结构化与非结构化数据接入
统一指标模型HOT
统一业务口径、计算规则与权限边界
动态数据模型
自动生成最小关联路径，应对复杂多表分析
企业知识库RAG
沉淀业务术语、规则、模板与历史经验
智能体引擎
多智能体协同NEW
任务拆解、角色分工，协同执行复杂分析
ReAct分析闭环HOT
执行、观察、反思、再规划，过程可追溯
Skills技能体系NEW
将报告、填报、归因、看板沉淀为可复用能力
工作流编排
把高频分析流程固化为可运行任务链
结果交付
智能分析报告NEW
自动生成结论、图表、证据和行动建议
智能报表填报HOT
识别Excel模板，自动取数、计算、填充
仪表盘生成NEW
一句话生成看板，支持追问、下钻和解释
自定义智能体
沉淀财务、经营、风控、销售等专属助手
行业解决方案
覆盖金融、制造、医疗、政府、零售等主流行业
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服务与支持
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投诉热线：199-2645-9486
投诉邮箱：complain@smartbi.com.cn
大模型时代，保险数据分析面临新的挑战
看见结果
看不清原因
报表能看到保费、继续率、赔付率变化，但波动原因和关键影响因素仍需人工取数、核对与归因
临时分析
仍依赖 IT 排期
总部与分支业务追问多、口径变化快，需求从提出到交付周期较长，一线用数门槛高
通用大模型
难满足生产要求
不理解保险指标口径和业务上下文，容易答非所问；公有模型还面临投保人隐私出域与合规风险
通用 Agent
缺少企业级数据基础
缺少保险指标体系、业务知识、权限控制等支撑，演示效果难以稳定转化为可上线能力
基于险企现有数据体系构建企业级 Data Agent
Data Agent 覆盖保险六大核心业务场景
经营与财务分析归因
监测保费、赔付率、费用率与 ROE 等核心指标，异常自动预警，沿产品、机构、渠道、保单多层下钻，杜邦分解与量价拆解定位真实原因
智能经营报告
面向总部、产寿险与业务条线领导的经营晨报、季报、年报，核心指标随问随答、报告自动成稿
AI 代理人赋能与存量复购
以「AI 客户经营助手」整合家庭结构、保单历史等多源数据，分钟级生成客户专属保障方案，挖掘存量客户保障缺口，推送差异化复购方案
车险续保与赔付率精准归因
续保保费三要素与赔付率三因子自动拆解，定位续保率、赔付率变动的原子客群，支撑精准续保管理
智能核保与智能理赔
数字核保员秒级解构体检报告并给出决策建议；理赔全链路材料识别、反欺诈与定损辅助，敏感环节人工复核
双录质检与反欺诈
远程双录质检与营销违规检测、「外规内化」合规问答、欺诈识别与反洗钱，敏感结论人工复核
SmartBI 已助力头部险企落地 Data Agent
某头部保险集团 · 智能财务系统
以「指标模型为纲、数据编织为基、多智能体为用、权限安全为盾」，统一集团合并口径及数十个经营主体的资产、负债、利润指标体系，建立以指标为核心的数据血缘，构建财务知识库、指标归因图谱与智能体集群
中英人寿 · 「中英知行」智能问数智能体
规模与利润稳居合资寿险第一梯队的中英人寿，携手 SmartBI 以「原子指标拆解 + RAG 检索增强」将 109 个复杂经营指标原子化，构建行业术语知识字典与关联知识图谱，实现从总公司到分支机构的对话式分析
查看官方案例 →六大优势共同支撑保险 Data Agent 落地
懂保险业务，也懂指标口径
NBV、新单与期缴保费、继续率、赔付率等指标的定义、算法与适用范围统一管理，让 Agent 听懂行业表达、对齐真实业务问题
复用已有数据与 BI 资产
以统一指标模型为基座，通过开放接口对接并复用现有数仓、报表与驾驶舱，历史资产平滑接入，无需推倒重来，保护既有投资
算得准、查得清、核得过
从数据、指标、知识、推理到权限构建可信分析链路，统一业务口径与计算逻辑；分析过程有据可查、结果来源可追溯，关键结论支持复核，让业务真正敢用 AI 分析结果
行业 Know-how
具备保险行业项目经验与交付能力，覆盖指标口径梳理、场景落地至验收全程，厂商主导、客户共创，交付可自主运营的用数体系
平台 + 智能体生态架构
个险、银保、团险、财险、理赔可分别配置专属分析智能体，由业务部门按需组装、随业务演进持续扩展，降低对 IT 重复开发的依赖
金融级安全与信创合规
支持 100% 本地私有化部署、数据不出域，沿用既有权限体系，实现机构与字段级访问控制，满足偿付能力监管与审计要求
深耕金融行业，持续保持市场与技术领先
金融BI第一
IDC 中国金融行业 BI 软件市场占有率第一
连续三年银行业 BI 工具市场第一
证券行业 BI 厂商市占率第一
中国 AI 50 强
入选「2026 IDC 中国 AI 50 强」
是榜单中唯一入选的 BI 厂商
GenBI 技术第一
《2025 中国 GenBI 厂商技术能力评估》
七项平台技术能力评分第一
金融与央国企行业能力维度满分
数百个AI项目
服务超 6000 家客户、覆盖 60 余行业
白泽已在金融、能源、制造等重点行业
落地百余个 AI 应用项目
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