从 “跨机构跑腿” 到 “一键查询”:客户经理的客户担保信息查询实录
作为银行客户经理,最头疼的莫过于处理跨机构的客户数据查询。尤其是遇到客户要办贷款、需核查对外担保情况时,以前的流程能把人逼疯 —— 直到用上 Smartbi AIChat,才真正体会到 “数据打通” 的爽快。一、传统 BI 查担保:三天跑五个机构,结果还出错上个月,客户王总来申请 200 万经营贷,按照规定得查他在全省农商行系统内的对外担保总额。我拿着客户号,先在本行系统查,只显示他在我们行有 1 笔 50 万担保。但王总是做建材生意的,经常跟省内其他地市的农商行打交道,直觉告诉我数据不全。 接下来的三天,我开启了 “电话轰炸模式”:给省联社科技部门发申请单,对方说 “跨机构数据得逐行调取”;联系 A 市农商行,他们说 “系统权限有限,得等分管主任审批”;B 市农商行更麻烦,说 “担保数据存在历史台账,得人工翻档案”。好不容易凑齐 4 个地
2025-08-15