从 "大海捞针" 到 "精准捕鱼":支行行长的高净值客户盘活实战
作为某股份制银行支行行长,我深知高净值客户是零售业务的 "压舱石"。但每次打开客户管理系统,看着 AUM 超 100 万的客户名单密密麻麻列了 3 页,却搞不清谁没买理财、谁该重点跟进时,都让我头疼不已。直到用上 Smartbi AIChat,才真正尝到了 "数据精准找人" 的甜头。一、传统 BI 筛客:像戴着镣铐跳舞最要命的是固定报表的 "死板"。上个月想看看 AUM 超 100 万客户的资金结构,打开传统 BI 系统,只能查到预设好的 "客户总资产" 和 "理财持仓" 两张表,想知道活期占比超过 80% 的客户有哪些?对不起,没这个维度。找 IT 部门加字段,对方扔来一份《需求申请表》:"新增计算字段需要总行数据中心评估,预计审批周期 7
2025-08-13